Любая компания заинтересована в том, чтобы заключать договоры только с надежными партнерами. Однако на практике нередко встречаются ситуации, когда сотрудничество приводит к убыткам: поставки не выполняются, деньги «замораживаются», а партнер исчезает из поля зрения. Избежать подобных рисков можно, если до подписания договора провести проверку контрагента.
Почему важно проверять контрагента заранее
Предпринимательская деятельность связана с высоким уровнем правовой и финансовой ответственности. Любая ошибка в выборе партнера может повлечь налоговые претензии, блокировку счетов или судебные разбирательства. Кроме того, недобросовестные фирмы часто выступают звеном в мошеннических схемах.
Основные направления проверки
- Правовой статус
Первое, что следует выяснить — действительно ли организация существует. Для этого проверяют регистрацию в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, уставные документы, юридический адрес. Наличие признаков «массовости» адреса или учредителей — тревожный сигнал. - Финансовое состояние
Анализ бухгалтерской отчетности, движение средств, наличие долгов и судебных споров позволяет оценить, способен ли контрагент выполнять обязательства. Особое внимание уделяется признакам преднамеренного банкротства или систематических убытков. - Исполнительные производства
Данные ФССП отражают информацию о задолженностях и судебных решениях в отношении компании или ее руководителей. Если такие записи есть, важно понять их масштаб и регулярность. - Репутация и деловая история
Наличие в СМИ или деловых базах информации о конфликтах, уголовных делах или частой смене руководителей свидетельствует о рисках. Здесь полезен мониторинг новостных упоминаний и отзывы партнеров. - Учредители и руководство
Проверка биографии учредителей помогает выявить связь с компаниями-однодневками или с организациями, ликвидированными по негативным основаниям. Иногда обнаруживается, что один и тот же человек фигурирует в десятках юридических лиц, что снижает уровень доверия.
Какие методы проверки использовать
- Официальные государственные реестры и открытые источники (ФНС, ФССП, арбитраж).
- Коммерческие базы данных, аккумулирующие сведения о компаниях и физических лицах.
- Запросы в зарубежные структуры — при сотрудничестве с иностранными партнерами.
- Профессиональные аутсорсинговые службы безопасности, которые не только собирают сведения, но и дают экспертное заключение.
Как интерпретировать результаты
Важна не только сама информация, но и ее анализ. Например, наличие одного судебного дела не всегда говорит о проблемах, но регулярные процессы по взысканию долгов уже свидетельствуют о системных рисках. Опытный аналитик способен сопоставить данные из разных источников и сделать вывод о реальной благонадежности контрагента.
При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru — как выявить ненадежного контрагента до заключения сделки
Дата публикации: 12 августа 2022 года